Ochrona i inwestycja
- część ochronną (ubezpieczeniową) – zapewniającą ubezpieczonemu (uposażonym) ochronę na wypadek śmierci oraz innych zdarzeń ubezpieczeniowych, tj. choroby, wypadków, jak w „zwykłej” umowie;
- cześć inwestycyjną – przeznaczoną na nabycie jednostek uczestnictwa ubezpieczeniowego funduszu kapitałowego, dzięki czemu ubezpieczony ma dostęp do wielu instrumentów finansowych (np. obligacji, akcji, instrumentów rynku pieniężnego) o różnym poziomie ryzyka, co pozwala na gromadzenie środków na przyszłość, chociaż poziom zwrotu z inwestycji jest zależny od wielu czynników.
- podstawowy – pracodawca będzie regularnie wpłacał na niego środki przez okres trwania ubezpieczenia;
- dodatkowy – pracodawca może dokonywać na niego jednorazowych, dobrowolnych wpłat w dowolnej wysokości.