NAZWA INSTYTUCJI | NAZWA PRODUKTU | W JAKI SPOSÓB ODNOSI SIĘ DO PROGRAMU „RODZINA 500 PLUS” | CZYM RÓŻNI SIĘ OD STANDARDOWEJ OFERTY | CZY WYMAGANA JEST MINIMALNA WPŁATA/REGULARNE WPŁATY | PODSTAWOWE OPŁATY/PROWIZJE | |
Alior Bank | Lokata 4 proc. na 2 miesiące | oferta lokaty dla beneficjentów programu „Rodzina 500 plus” | dotyczy rachunków dla osób korzystających z programu „Rodzina 500 plus” | minimalna wpłata 1 tys. zł | brak | |
Bank Pocztowy | Pocztowe Konto 500+ | konto oszczędnościowe przygotowane specjalnie z myślą o beneficjentach programu „Rodzina 500 plus” | oprocentowanie na poziomie 4 proc.w skali roku | brak | brak opłat za prowadzenie; darmowa jedna wypłata gotówki miesięcznie w placówkach banku lub poczty (kolejne: 5 zł); przelew do innego banku: 10 zł | |
Bank Zachodni WBK | Lokata 1|2|3 w promocji Rodzinne oszczędzanie | oferta akcentuje potrzebę oszczędzania na przyszłość dzieci | brak konieczności zakładania konta 1|2|3, które powiązane jest z lokatą | kwota minimalna: 1 tys. zł, maksymalna: 20 tys. zł | brak | |
BOŚ Bank | EKOkontobez kosztów 500+ | oferta specjalna dla beneficjentów programu „Rodzina 500 plus”: oprocentowanie w wys. 2 proc. (do kwoty 3 tys. zł) | możliwość korzystania z konta oszczędnościowego EKOprofit z oprocentowaniem 3,25 proc. w skali roku (do 50 tys. zł, przez 5 miesięcy) | klient korzystający z programu 500+ spełnia warunki promocji po wskazaniu ROR w BOŚ jako rachunku do przekazywania wsparcia | brak opłat za prowadzenie konta, darmowe wypłaty ze wszystkich bankomatów w Polsce, elektroniczne przelewy krajowe, a także za wydanie i korzystanie z karty debetowej – pod warunkiem dokonania transakcji bezgotówkowych kartą na kwotę 300 zł miesięcznie | |
BPS TFI | Program systematycznego inwestowania Akumulacja kapitału | umowa może być zawierana na rzecz osoby małoletniej (dziecka) | m.in. brak opłaty manipulacyjnej za nabycie (oprócz pierwszej wpłaty obniżonej o 50 proc.); dowolna częstotliwość wpłat; brak opłaty przy wypłacie środków po zakończeniu okresu umownego | minimalna roczna wpłata wynosi 1,2 tys. zł, częstotliwość wpłat jest dowolna, okres umowny 5 lat z możliwością wydłużenia | opłata manipulacyjna przy nabyciu i opłata za zarządzanie; do 15 maja w promocji opłata manipulacyjna wynosi 0 proc. | |
Credit Agricole Bank Polska | Program Systematycznego Oszczędzania Moja Rezerwa Finansowa | możliwość comiesięcznych dopłat do produktu i mechanizm wspierający systematyczne oszczędzanie – bonusowe oprocentowanie | brak różnic – bank deklaruje, że produkt był stworzony m.in. z myślą o rodzicach planujących odkładać środki na przyszłość swoich dzieci | min. 50 zł miesięcznie, klient wybiera okres oszczędzania od 6 miesięcy do 60 miesięcy | brak prowizji za prowadzenie takiego rachunku, przy wypłatach: pierwsza wypłata w miesiącu kalendarzowym 0 zł, każda kolejna 10 zł | |
Deutsche Bank Polska | db Plan 500+Premia | każdy rodzic/opiekun prawny ma możliwość otwarcia maksymalnie jednej takiej lokaty na każde posiadane dziecko, które w dniu jej otwarcia ma mniej niż 18 lat | możliwość otrzymania dodatkowej premii (nagrody) rocznej w maksymalnej wysokości 500 zł rocznie | minimalna kwota jednorazowej wpłaty: 100 zł; warunkiem wypłaty premii jest wpłata na rachunek min. 1200 zł w ciągu każdego roku trwania lokaty | brak opłat za otwarcie, prowadzenie i zamknięcie lokaty | |
Legg Mason TFI (dystrybutor: Citi Handlowy) | Celowe Plany Oszczędnościowe Legg Mason | produkt przeznaczony jest do regularnego odkładania i inwestowania na przyszłe cele dziecka | obniżka o jedną piątą opłaty manipulacyjnej | opłata początkowa zależna od zadeklarowanej kwoty docelowej, powiększonej o 100 zł | opłata początkowa: 2,9 proc. kwoty docelowej | |
Pioneer Pekao TFI/Bank Pekao | Program Systematycznego Oszczędzania Moja Perspektywa | dwa nowe portfele (obligacyjny – Rodzina Plus i konserwatywny – Rodzina Plus); minimalna wpłata do programu została obniżona do poziomu 500 zł | dwa nowe portfele bazują przede wszystkim na subfunduszach obligacyjnych | pierwsza wpłata min. 500 zł, kolejne min. 100 zł (co miesiąc), 200 zł (co 2 miesiące), 300 zł (co trzy miesiące); suma wszystkich wpłat na konta programu w pierwszym roku musi wynieść 1,5 tys. zł, a później 1,1 tys. zł rocznie | opłata manipulacyjna przy nabyciu jednostek uczestnictwa i opłata za zarządzanie; uczestnikowi przysługują zniżki w opłacie manipulacyjnej zależne od okresu oszczędzania i sumy wpłat netto do programu | |
PKO Bank Polski | Kapitał dla Dziecka | lokata przeznaczona dla osób, które zamierzają regularnie odkładać środki pieniężne z myślą o przyszłości swoich dzieci | produkt oryginalny | wpłaty co miesiąc 100–500 zł; za regularne oszczędzanie przysługiwać będzie oprocentowanie wyższe o 0,2 pkt proc. | brak | |
TUnŻ | 3 produkty w akcji Promocja 500+: Ochrona Jutra, Sposób na Przyszłość, W trosce o pewną przyszłość | w ramach akcji „Promocja 500+” ubezpieczyciel dopłaca roczną premię do 500 zł | bonus „Trzynasta składka dla Ciebie”, co oznacza, że towarzystwo zapłaci za klienta 13 składkę; jej maksymalna wysokość to nawet 500 zł | minimalna wpłata – 150 zł miesięcznie | „W trosce o pewną przyszłość”: brak opłat; „Sposób na Przyszłość”: opłata za zarządzanie (2 proc. rocznie) dotycząca 2 z 24 dostępnych funduszy; „Ochrona Jutra”: opłata wstępna – 100 zł od każdego rachunku i opłata za zarządzanie (2 proc. rocznie), dotycząca 2 z 24 dostępnych funduszy | |
TUnŻ Warta | Warta Posag | zabezpiecza dziecko na wypadek śmierci, wypadku czy kłopotów ze zdrowiem rodzica i gwarantuje wypłatę dziecku określonej kwoty po osiągnięciu ustalonego wieku | brak różnic | minimalna wysokość składki: miesięczna – 100 zł, kwartalna – 296 zł, półroczna – 578 zł i roczna – 1111 zł; składki powinny być wpłacane do osiąg- nięcia wieku określonego w umowie, np. 18 lat | procentowy wskaźnik kosztów stosowany przy obliczaniu udziału w zysku – 1,5 proc. |
Powiązane
Materiał chroniony prawem autorskim - wszelkie prawa zastrzeżone. Dalsze rozpowszechnianie artykułu za zgodą wydawcy INFOR PL S.A. Kup licencję
Reklama
Reklama