Jak wiadomo kapitały gromadzone w Otwartych Funduszach Emerytalnych mogą być dziedziczone. W ciągu ostatnich 12 lat odziedziczony kapitał z kont OFE przekroczył 1 mld złotych.

Według analizy przeprowadzonej przez Izbę Gospodarczą Towarzystw Emerytalnych w latach 1999 – 2011 zmarło 153 tysiące członków otwartych funduszy emerytalnych, a kapitał z ich kont w OFE przekraczający 1 miliard 90 milionów zł netto trafił do spadkobiorców lub osób wskazanych.

W przypadku śmierci członka OFE połowa środków, które zgromadził na swoim rachunku jest przekazywana na rachunek współmałżonka, powiększając jego kapitał emerytalny, a reszta wypłacana najbliższym, zgodnie z prawem dziedziczenia lub wskazaniami zmarłego. Cały kapitał w postaci wypłat transferowych i gotówki, po opłaceniu podatku, trafia do osób bliskich członka OFE.

IKE czy IKZE – jak lepiej oszczędzać na emeryturę?
IKE czy IKZE – jak lepiej oszczędzać na emeryturę?

Zobacz również

W miarę upływu czasu dziedziczony kapitał jest coraz większy. W podobnej analizie z połowy 2010 r. kapitał emerytalny odziedziczony po 104 tysiącach zmarłych uczestnikach OFE wynosił 800 mln złotych.