Proponuje klientom konto w formie polisy na życie z funduszem ubezpieczeniowym.
Aviva Towarzystwo Ubezpieczeń na Życie jako pierwsza instytucja finansowa wprowadziła do oferty indywidualne konto zabezpieczenia emerytalnego (IKZE). Firma proponuje klientom konto w formie polisy na życie z ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym. Fundusz mogą wybrać spośród 11 takich produktów, różniących się strategiami inwestycyjnymi. W zależności od wybranych produktów, opłata za zarządzanie wynosi od 0 proc. (zrównoważony) do 3,25 proc. (akcyjne).
IKZE oferowane jest w wariancie standardowym i premiowym. W standardowym na fundusze przeznaczane jest 92 proc. wpłacanych pieniędzy, w premiowym 90 proc. Wypłata w przypadku śmierci ubezpieczonego to zgromadzone środki plus 1 proc. w przypadku wariantu standardowego. W premiowym są to środki plus 20 proc. Klienci, którzy mają już ubezpieczenie na życie Avivy, mogą liczyć na czasowe podwyższenie odsetka środków kierowanych na fundusze – do 96 proc. w wariancie standardowym i do 94 proc. w premiowym. Z tej możliwości mogą skorzystać także nowi klienci ubezpieczyciela, którzy aktywują usługę monitoringu konta przez internet. Dodatkowo wariant premiowy konta Avivy przewiduje m.in. wypłatę środków, które mogą zostać przeznaczone na opłacenie podatku dochodowego przez osobę uposażoną.
Założenie konta umożliwia odpisywanie wpłat od podstawy opodatkowania. Rocznie można odłożyć do 4 proc. podstawy wymiaru składki na ubezpieczenie emerytalne, ale nie więcej niż 4 proc. od 30-krotności średnich zarobków. W 2012 r. na IKZE można przekazać góra 4,2 tys. zł (tyle można odpisać od PIT za 2012 r.). Minusem IKZE jest to, że wypłata zgromadzonych środków podlega 19-proc. podatkowi od zysków kapitałowych.